Денежное обращение ГКБТ "Туркменистан"

     Организация наличного денежного обращения в учреждениях Государственного коммерческого банка «Туркменистан» проводится в соответствии с инструкцией Центрального банка Туркменистана N119 от 13 августа 1999 года.
 
     Для определения объема поступлений наличных денег в кассы учреждений банка «Туркменистан» и выдача их обслуживаемой клиентуре ежеквартально составлялся прогноз кассовых оборотов. Для этого от предприятий и организаций за 35 дней до начала квартала собираются квартальные кассовые заявки. Тем самым на основании данных кассовых заявок составляется календарь выдач заработной платы и соответственно осуществляется контроль за выдачей денег на заработную плату.
 
     В целом и в разрезе учреждений банка проводился ежемесячный анализ причин отклонений фактических поступлений и выдач наличных денег от прогноза кассовых оборотов, устанавливаемый Центральным банком Туркменистана. Следовательно, принимались меры по максимальному привлечению наличных денег и незамедлительной выдаче из касс банка на нужды предприятий и организаций.
 
     По итогам 11 месяцев 2012 года в целом по учреждениям Туркменбанка прогноз приходной части кассовых оборотов составил 112 %. Основную часть прихода наличных денег составляет поступление денег от реализации иностранной валюты (50%), торговой выручки от предприятий и организаций (16%), поступление выручки от предприятий сферы услуг (9%), налогов и сборов (12%) и т.д.
 
     Среди предприятий и организаций Министерства торговли, сдающих выручку в кассы Туркменбанка крупными являются такие как Пищеторги Азатлыкского этрапа и этрапа им.С.Ниязова, Ашгабатский общепит, рынок «Гулистан», «Туркменмясомолторг», Туркменбакалея» и т.д.
 
     Прогноз поступлений выполнен почти по всем статьям (в процентах):
- торговая выручка – 107
- выручка от транспорта – 108
- коммунальные платежи – 108
- сфера услуг – 104
- налоги и сборы - 101
- выручка от реализации иностранной валюты – 121
 
     В течение 2012 года из касс учреждений банка «Туркменистан» своевременно осуществлялась выдача наличных средств на выплату предприятиями и организациями заработной платы, стипендий, социальных выплат, пенсий и пособий пенсионерам и прочие выплаты. Значительную часть расхода наличных денег составляет выдача средств на заработную плату предприятиям и организациям бюджетной сферы и пенсий-пособий пенсионерам. Удельный вес выплат в общей сумме расходной части кассовых оборотов составил 59,3%.
 
     Ежегодно до конца первого квартала (до 1 марта) всем обслуживаемым предприятиям и организациям устанавливался лимит остатка наличных денег в кассе. По просьбе предприятия в течение года лимит остатка кассы мог пересматриваться. Одновременно устанавливались нормы расходования наличных денег по чеку из кассы банка на хозяйственные расходы и закупку сельскохозяйственных продуктов. Тем самым осуществляется контроль за расходованием наличных денег на указанные цели, то есть не выше предельных норм, введенных Центральным банком Туркменистана с 1 мая 1997 года.
 
     В целях наиболее полного привлечения наличных денег специалистами осуществлялись проверки по соблюдению предприятиями и организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью. В течение 2012 года проверки проводились по предприятиям и организациям торговли, текстильной промышленности, ассоциации пищевой промышленности и т.д. В случае неоднократного выявления кассовых нарушений информация направлялась в налоговую инспекцию для применения к предприятиям административных мер.
 

Русский